俗話說,股市有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎,在物質(zhì)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的今天,更多的人愿意把多余的錢拿去做一些理財(cái),但是理財(cái)需要理智,近日一則投資理財(cái)?shù)男侣勈艿綇V大投資者的熱切關(guān)注。今年9月份,廣州銀河警方成功打掉了一個(gè)前銀行工作人員以合伙運(yùn)營“私募基金”可獲高額報(bào)答實(shí)施投資詐騙的犯罪團(tuán)伙,其中吸取的不法收入金額竟高達(dá)7億元人民幣,目前涉案的共13名嫌疑人已被抓捕。據(jù)了解,此案牽涉出資者270余人,不少人的出資額都超過了千萬元,而這些出資者以中老年人為主。
受害人之一的丁女士在生意場上摸爬滾打了幾十年,一年前,一向幫她打理出資事務(wù)的楊某(男,44歲,廣州市人,深圳某基金辦理有限公司廣州分公司法人代表、公司財(cái)務(wù)總監(jiān))向她引薦了一個(gè)基金理財(cái)商品,說有一個(gè)基金合伙出資項(xiàng)目,收益率很高,可到達(dá)6.5%-14%的年化收益,他們準(zhǔn)備建立一個(gè)“有限合伙公司”,征集資金合伙進(jìn)行出資……未等楊某把話說完,丁女士就打斷,“我先轉(zhuǎn)600萬,合同隨后再簽吧!”丁女士對協(xié)作多年的楊某表示了信賴。
丁女士想不通,這里邊到底是怎么回事,僅僅是出資失利?帶著疑問,他們傍邊的一位撥打了110報(bào)警。接報(bào)后,銀河警方當(dāng)即派員前往處置。銀河經(jīng)濟(jì)偵辦大隊(duì)和冼村派出所的民警聽完丁女士他們的講述后,敏感地意識到工作不會(huì)那么簡略,所以迅速地操控了基金公司財(cái)務(wù)的電腦。打開電腦里的Excel表格,映入處置民警眼簾的是270余個(gè)出資者的名字,其間出資額超過人民幣100萬元的許多,高于1000萬元的也不少。
楊某地點(diǎn)的“深圳某基金辦理有限公司廣州分公司涉嫌不合法吸收大眾存款”!辦案民警所以當(dāng)行將其時(shí)在場的該公司一切的職工帶回查詢。后經(jīng)開始查詢,“銀河有史以來榜首單以私募基金為幌子的不合法吸收大眾存款案”呈現(xiàn)了!銀河警方當(dāng)即從銀河經(jīng)濟(jì)偵辦大隊(duì)和冼村派出所抽調(diào)民警建立專案組對案件打開偵辦。
廣州市某銀行原工作人員盧某,男,45歲,廣州市人,深圳某基金辦理有限公司法人代表、總司理,2011年在深圳市注冊建立了“某基金辦理有限公司”。盧某憑仗專業(yè)的融資理財(cái)常識和人脈資源,先后署理發(fā)行了數(shù)個(gè)基金理財(cái)商品,并撮合了楊某等一批原銀行工作人員到其麾下效能,其間不乏銀行原副行長、原高檔客戶司理等資深金融理財(cái)人員。
2013年,盧某獲悉一家以做旅游電子商務(wù)的服務(wù)公司有融資需求,諳熟融資路徑的盧某覺得這是一個(gè)千載一時(shí)的發(fā)財(cái)時(shí)機(jī)。雙方一拍即合,約好每筆由“某基金辦理有限公司”借貸給某服務(wù)公司的金錢可得到24%的年化收益,作為服務(wù)費(fèi)和融資費(fèi)用。此外,在每筆告貸發(fā)生次日,該服務(wù)公司付出其間1/4的收益,隨后每季結(jié)息,直至本息結(jié)清。
沒有得到銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)的許可,盧某等人就當(dāng)即伙同楊某等人打造了一個(gè)專門瞄向高端出資客戶錢包的“進(jìn)步九號私募基金”項(xiàng)目,吹噓該項(xiàng)目有價(jià)值高達(dá)3億余元的土地、物業(yè)作為典當(dāng),資金由專業(yè)團(tuán)隊(duì)管控,有資深的律師事務(wù)所律師作為法律顧問。
在巨額收益的引誘下,盧某和楊某等人躲避法律責(zé)任,使用專業(yè)常識,在合同上大做文章,費(fèi)盡心機(jī)地移花接木,妄圖以正規(guī)私募基金為幌子,掩蓋“進(jìn)步九號合伙公司”“偽私募”的實(shí)質(zhì)。
最后我們在此提醒大家,在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí),需要慎重把資金安全放在首位,不要被虛有的高額報(bào)答所迷惑,在面對合同時(shí)要小心警惕,總之,理財(cái)需要理性投資,切勿投機(jī)取巧。
